اولین عملکرد مدیریت خزانه داری، مدیریت وجه نقد است که فرآیند جمع آوری و مدیریت وجه نقد و همچنین استفاده از پول نقد برای سرمایه گذاری کوتاه مدت را فراهم می کند. این امر، مدیریت وجه نقد را به مؤلفه اصلی ثبات مالی و پرداخت بدهی شرکت تبدیل می کند.
در واقع آموزش خزانه‌داری بر نقش و شیوه های مدرن خزانه‌داری در مدیریت پول نقد، پیش بینی پول نقد، بودجه خزانه و سرمایه گذاری را در اختیار متخصصان قرار می دهد. همچنین، این آموزش در مورد استفاده از آخرین فن آوری ها در مدیریت پول نقد بحث می کند در حالی که مجموعه خاصی از سیاست ها و روش ها را رعایت می کند.
گروه های مورد هدف در آموزش خزانه داری :
در آموزش خزانه‌داری گروه های مورد بررسی شامل:
- آموزش حرفه ای خزانه‌داری
-آموزش حرفه ای مالی
- مدیران مالی
- کنترلرهای شرکت
- کنترل کنندگان مالی
- حسابداران ارشد
- متخصصان بانکی
- مدیران پشتیبان
- بازرگانان و فروشندگان
- تنظیم کننده های مالی
- مشاغل حرفه ای
اهداف دوره در آموزش خزانه‌داری
در پایان آموزش خزانه‌داری، شرکت کنندگان قادر خواهند بود:
- نقش های مدیریت خزانه‌داری شرکت و عملکرد خزانه‌داری را توصیف و توضیح دهند
- اعمال به روز و تکنیک های مدیریت پول نقد را اعمال کنند
- پیش بینی جریان نقدی را تنظیم کرده و مانده های پیش بینی شده وجه و وام را در تاریخ های مشخص تعیین کنند.
- درک عملی از سرمایه گذاری خزانه‌داری و محصولات همراه با ریسک و بازده آنها را توسعه دهند
- ارزیابی تأثیر سیاست ها و رویه های خزانه‌داری برای سازمان را بررسی کنند.
- فن آوری مربوط به عملیات خزانه‌داری را پیاده سازی کنند.
صلاحیت های هدفمند در آموزش خزانه‌داری شامل:
- مدیریت خزانه‌داری
- مدیریت پول نقد
- پیش بینی
- تحلیل ریسک
- مدیریت ریسک
- ارزیابی ارزش ویژه
- ارزیابی ثابت درآمد
- تدوین سیاست ها و رویه های خزانه‌داری
- ارزیابی فناوری در عملیات خزانه‌داری
محتوای دوره در آموزش خزانه‌داری
معرفی عملکرد در آموزش خزانه‌داری شامل:
- تعریف و مسئولیت های عملکرد خزانه‌داری
- عملکرد خزانه‌داری به عنوان بخشی از ساختار سازمانی
- نقش متخصصان خزانه‌داری
- چالش های استراتژیک خزانه داران در سازمان ها
خطرات ناشی از عملکرد خزانه‌داری:
- ریسک های بازار: ریسک نرخ بهره، ریسک FX ، ریسک قیمت سهام عدالت، ریسک قیمت کالا
- ریسک نقدینگی
- ریسک اعتباری
- سایر خطرات
- تهیه نقشه خطر برای عملکرد خزانه‌داری
مدیریت نقدینگی شامل:
- مدیریت دارایی و بدهی در مقابل مدیریت خزانه‌داری
- دلایل نگه داشتن پول نقد: معامله، احتیاط و احتکار
- موجودی نقدی مطلوب
- مدل بامول
- مدل میلر-اور
- مدیریت و تسریع مجموعه ها
- مدیریت و کاهش سرعت پرداخت ها
- تجزیه و تحلیل برای تصمیم گیری
- چرخه تبدیل وجه نقد
پیش بینی جریان نقدی در آموزش خزانه‌داری شامل:
- هدف از پیش بینی جریان نقدی
- مسائل و فرصت ها در پیش بینی جریان نقدی
- انواع پیش بینی ها: هدف، افق، فراوانی
- روند پیش بینی
- شناسایی و سازماندهی داده ها
- انتخاب و اعتبارسنجی روش پیش بینی
- روشهای پیش بینی
- روش پیش بینی جریان نقدی کوتاه مدت
- پیش بینی متوسط و بلند مدت
- روشهای آماری در پیش بینی
بودجه و سرمایه گذاری خزانه‌داری شامل:
- مدیریت استقراض کوتاه مدت
- گزینه های بودجه کوتاه مدت
- تأمین مالی بدهی بلند مدت
- نرخ بهره کوتاه مدت در مقابل نرخ بهره بلند مدت
- توافق نامه و وام
- آژانس های رتبه بندی اعتبار
- اوراق قرضه به عنوان ابزاری برای سرمایه گذاری بلند مدت و بودجه
- مدیریت سرمایه گذاری های کوتاه مدت
- سیاست های سرمایه گذاری کوتاه مدت
- خدمات نگهداری و نگهداری اوراق بهادار
- سرمایه گذاری بلند مدت سهام
- تکنیک های ارزش گذاری سهام
سیاست ها و روش های آموزش خزانه‌داری شامل:
- تدوین و اجرای رویه ها
- سیاست نقدینگی
- خط مشی حساب های بانکی و خدمات مالی
- خط مشی پرداخت ها
- سیاست انتقال
- سیاست جمع آوری و تمرکز
- خط مشی کارتهای پرداخت
- سیاست برون سپاری
- سیاست مدیریت ریسک مالی
- سیاست های انطباق نظارتی
- سیاست های تأمین مالی و بودجه
- سیاست سیستم های خزانه‌داری
- نمونه سیاست های سرمایه گذاری کوتاه مدت
فناوری در عملیات خزانه‌داری:
- امنیت اطلاعات خزانه‌داری
- سیستم عامل های فناوری مدیریت اطلاعات
- ویژگی های سیستم های مدیریت فناوری (TMS)
- مدیریت پول نقد
- صفحات گسترده
- مبلغ پرداختی
- معاملات بدهی و سرمایه گذاری
- پروفایل های اصلی فروشنده TMS
- مراحل انتخاب فرآیند TMS
- برای پیاده سازی TMS روی نقاط مهم آن تمرکز کنید
- تجارت الکترونیکی و خزانه‌داری
- مبانی تجارت الکترونیکی
- تبادل الکترونیکی داده (EDI)
- مدیریت حساب الکترونیکی بانک
- بانکداری همراه و پرداخت های تلفن همراه
- رابط برنامه کاربردی (API)
نکات مؤثر در آموزش خزانه‌داری
خزانه دار می تواند ارزش قابل توجهی برای کسب و کار فراهم کند، نه فقط با مدیریت پول آن، بلکه همچنین از طریق فعالیت های جمع آوری سرمایه و توجه مناسب به مدیریت اعتبار و ریسک می تواند این امر را انجام دهد. آموزش خزانه‌داری نشان می دهد که چگونه موقعیت خزانه دار را تقویت کنیم.
این کار را با بحث در مورد چگونگی سازماندهی و تنظیم دقیق عملکرد وزارت خزانه‌داری، تمرکز بر روابط بانکی، سیستم های تمرکز وجه نقد، استراتژی های سرمایه گذاری، منابع مالی، مدیریت اعتبار، بیمه و موارد دیگر انجام می شود. این آموزش همچنین جنبه های اداری شغل خزانه دار را شامل می شود، از جمله حسابداری معاملات خزانه‌داری، سیستم های مدیریت خزانه‌داری، کنترل ها و اندازه گیری ها. به طور خلاصه، این دوره مجموعه نهایی ابزار برای هر کسی است که قصد گسترش و بهبود موقعیت خزانه‌داری را دارد.
اهداف یادگیری در آموزش خزانه‌داری
- مسئولیت های عملکرد خزانه‌داری را بشناسید.
- شرایطی را که به تخصص خزانه‌داری محلی نیاز دارد، شناسایی کنید.
- فعالیت های بخش های مختلف وزارت خزانه‌داری را مشخص کنید.
- انواع مختلف کارمزد بانکی را مشخص کنید.
- شرایطی را که می تواند ارزیابی اعتباری را ایجاد کند، شناسایی کنید.
- مزایای سیستم تمرکز پول نقد را مشخص کنید.
- تأثیرات جابجایی نقدی آستانه را بشناسید.
- نحوه عملکرد استخراج تصویری را تشخیص دهید.
- شرایطی که در آن از بانکداری چند لایه استفاده می شود را مشخص کنید.
- هنگامی که مدیران می خواهند کنترل محلی داشته باشند، نوع جمع آوری پول نقد را مشخص کنید که بهترین عملکرد را داشته باشد.
- روشها و تعدیلات مورد استفاده برای تهیه پیش بینی پول نقد و چرایی استفاده از سازگاری پیش بینی پول نقد را مشخص کنید.
- انواع مختلف سیستم های استقرار را بشناسید.
- انواع مختلف استراتژی های سرمایه گذاری را مشخص کنید.
- ویژگی های انواع مختلف سرمایه گذاری ها را بشناسید.
دلایل نیاز به بازار ثانویه را مشخص کنید.
- تکنیک های مختلف موجود برای فروش سهام خارج از عرضه اولیه و محدودیت های مربوط به استفاده از آنها را شناسایی کنید.
-اصطلاحات مورد استفاده برای فاکتورینگ و معاملات پول سخت را شناسایی کنید.
- شرایطی را که پیشنهاد تأمین مالی زنجیره تأمین پذیرفته می شود، مشخص کنید.
-انواع معاملات را که می توان برای کاهش ریسک استفاده کرد، شناسایی کنید، شرایط قراردادها را یادداشت کنید و تشخیص دهید چه زمانی به کاهش ریسک نیازی نیست.
-انواع کانال های فروش بیمه را بشناسید.
-روش های مورد استفاده برای بررسی وضعیت مالی بیمه ها را مشخص کنید.
-شرایط مندرج در قراردادهای بیمه و تأثیرات آن را مشخص کنید.
-مزایا و ویژگی های پوشش انواع مختلف بیمه را مشخص کنید.
-روش های مورد استفاده برای کاهش هزینه های بیمه را بشناسید.
-اسنادی را که معمولاً در یک بررسی اعتبار استفاده می شود، مشخص کنید.
-کاربردهایی را که می توان سیاست اعتباری برای آنها در نظر گرفت، تشخیص دهید.
-ویژگی های یک سیستم رتبه بندی اعتباری با کیفیت بالا و اینکه چه زمانی بهترین عملکرد را در آموزش خزانه‌داری دارد، شناسایی کنید.
-شاخص های احتمالی معوقات پرداخت در آینده را شناسایی کنید.
-اقدامات لازم برای دستیابی به صفر سرمایه در گردش را مشخص کنید.
-حسابداری مورد نیاز برای فعالیت های مختلف سرمایه گذاری و همچنین حسابداری برای ضررهای ناشی از کاهش ارزش و اینکه چرا سرمایه گذاری ها به طبقه بندی های مختلف اختصاص داده شده اند را مشخص کنید.
-حسابداری مورد نیاز برای معاملات پرچین سازی، انواع پرچین ها و ویژگی های یک پرچین بسیار مؤثر را مشخص کنید.
-هزینه ها و مزایای سیستم مدیریت خزانه را بشناسید.
- کنترل های پیش بینی پول نقد، سرمایه گذاری ها، بدهی ها و انتشار سهام را مشخص کنید.
- فرمول های اندازه گیری گردش مالی، بازده سرمایه گذاری و توانایی پرداخت را بشناسید.
شرح وظایف حسابدار در آموزش خزانه‌داری
به طور معمول اکثر شرکت ها برای بررسی گردش مالی و حساب های خود بخشی به عنوان حسابداری را ایجاد می کنند که بررسی و آموزش خزانه‌داری بپردازد که این امر در شرکت های مختلف متفاوت می باشد. از جمله وظایف حسابدار در آموزش خزانه‌داری شامل:
- بررسی و پیگیری دریافت سندهای مختلف
- بررسی چک های دریافتی
-ارسال و پیگیری چک ها
- تعیین زمان مشخص برای پرداخت چک
- تعیین زمان مشخص جهت صدور چک
- پیگیری و بررسی گزارش های مربوط به شرکت در رابطه با خزانه‌داری
- رسیدگی جهت پرداخت به موقع حقوق افراد